Información verificada el 2 de octubre de 2026. Busque primero el contacto bancario auténtico y distinga queja ordinaria de posible estafa. Un riesgo urgente de transferencia no debe esperar al final de una reclamación rutinaria.
Verifique el contacto con su tarjeta, extracto o datos oficiales conocidos, no con el teléfono ofrecido en una llamada no solicitada. El nombre del banco en pantalla puede falsificarse. Conocer parte de sus datos no sustituye verificar identidad. FCAC: verify callers Financial institution complaints
Prepare fechas, importes y resumen del problema para su expediente. Nunca facilite contraseñas bancarias, PIN ni respuestas de seguridad. Revise cuentas y avise al banco de actividad desconocida; respete su contrato y no gestione la queja por mensajes que pidan acceso. FCAC: online banking Banking rights
Ante una posible estafa, contacte con la entidad que transfirió los fondos, conserve documentos, recibos y mensajes e informe a la policía local y al CAFC con el número de expediente. El banco determina qué tarjeta o función debe restringir según los hechos; recuperar el dinero no está garantizado. CAFC: after fraud Fraud reporting
Los bancos deben tener un proceso de reclamación. Guarde problema, fechas, respuestas y solución solicitada. Tras 56 días naturales sin resolver, o si la respuesta escrita final es insatisfactoria, puede acudir a OBSI según sus criterios. Generalmente debe hacerlo dentro de 180 días desde la respuesta final; no aplique estas reglas a toda entidad financiera. FCAC: bank complaints OBSI complaint process
Si desea convertir la información en acciones, primero confirme la entrada de contacto oficial, la información del caso, la urgencia del fraude y el nivel de queja; Si alguna condición cambia, debe volver a consultar la página oficial actual.