Informations vérifiées le 2 octobre 2026. Trouvez d’abord le vrai contact bancaire, puis distinguez plainte ordinaire et fraude soupçonnée. Un risque urgent lié à un virement ne doit pas attendre la fin du traitement d’une plainte courante.
Vérifiez le contact à partir de votre carte, relevé ou coordonnées officielles connues, pas d’un numéro fourni par un appel non sollicité. Le nom de la banque affiché peut être falsifié. La connaissance d’une partie de vos données ne remplace pas la vérification d’identité. FCAC: verify callers Financial institution complaints
Préparez dates, montants et résumé du problème pour votre dossier. Ne communiquez jamais mots de passe bancaires, NIP ou réponses de sécurité. Surveillez les comptes et signalez rapidement une activité inconnue; respectez votre convention et ne traitez pas la plainte via un message demandant vos accès. FCAC: online banking Banking rights
En cas de fraude soupçonnée, contactez l’établissement ayant transféré les fonds, gardez documents, reçus et messages, puis signalez à la police locale et au CAFC avec le numéro de dossier. La banque détermine les restrictions nécessaires selon les faits; le remboursement n’est pas garanti. CAFC: after fraud Fraud reporting
Les banques doivent prévoir une procédure de plainte. Conservez problème, dates, réponses et solution demandée. Après 56 jours civils sans résolution, ou si la réponse écrite finale est insatisfaisante, vous pouvez saisir l’OSBI selon ses critères. Le délai est généralement de 180 jours après la réponse finale; ces règles ne s’appliquent pas indistinctement à tout établissement financier. FCAC: bank complaints OBSI complaint process
Si vous souhaitez transformer les informations en actions, confirmez d’abord l’entrée du contact officiel, les informations sur le cas, l’urgence de la fraude et le niveau de la plainte ; si des conditions changent, vous devez revérifier la page officielle actuelle.